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![iDeCo 個人型確定拠出型年金 リバランス (年一回)](https://waramoney.com/wp-content/uploads/2023/04/2.png)
わたしら夫婦はそれぞれ個人型確定拠出年金iDeCoをやっている。
年一回リバランスを行うことで
リスクを分散させ、できるだけ安全に投資が行えるようにしている。
年一だと忘れがちなので
ゴールデンウイーク中にやると決めた。
(年末年始や年度替わりは忙しいので)
今年は伸ばし伸ばしで今日やっと着手ww
エクセルツールで管理しているで
やってしまえば30分もかからずできてしますのだが
なんせ一年に一度のこと。
「どうやったっけ?」
「これって何の金額やったっけ?」
となるのである。
私の場合、リバランスは某ファイナンシャルプランナーさんの
確定拠出年金に関するDVDを購入、有料会員なったことがあるので
特典のリバランスのエクセルシートをいただいたので
それを活用させていただいている。
毎年こうやって同じように「わからない」と繰り返す進歩のない私だが
DVDを見ながら入力してくと
自動的に売却口数などが計算されて出るので
それを見ながらスイッチングを行い、
元の比率に戻していくという作業を行う。
![](https://waramoney.com/wp-content/uploads/2023/05/20230523_152036-300x225.jpg)
![](https://waramoney.com/wp-content/uploads/2023/05/20230523_152040-300x225.jpg)
これは旦那のポートフォリオ。
日本株・日本債権・海外株・海外債券・国内リートの5銘柄を購入している。
左の図が計算されたもの。
これを見ながらスイッチングを行う。
これのおかげで本当にリバランスが楽だ。
きっとこのDVDやエクセルがなければ
買いっぱなし、ほったらかしのリスクに対応できないポートフォリオになっていたと思う。
有料でお値段も結構したが(かといってべらぼうに高くもなかったが)
購入して本当に良かった。
有料会員は卒業したが、会員の間はいろいろ質問メールにもこたえてくださったり
とても良心的なファイナンシャルプランナーさんだ^^
YouTubeもやられているので
勉強させてもらっている。
来年のリバランスするころには
どのくらいに増えているか楽しみだな~。