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わたしら夫婦はそれぞれ個人型確定拠出年金iDeCoをやっている。
年一回リバランスを行うことで
リスクを分散させ、できるだけ安全に投資が行えるようにしている。
年一だと忘れがちなので
ゴールデンウイーク中にやると決めた。
（年末年始や年度替わりは忙しいので)
今年は伸ばし伸ばしで今日やっと着手ｗｗ
エクセルツールで管理しているで
やってしまえば３０分もかからずできてしますのだが
なんせ一年に一度のこと。
「どうやったっけ？」
「これって何の金額やったっけ？」
となるのである。
私の場合、リバランスは某ファイナンシャルプランナーさんの
確定拠出年金に関するDVDを購入、有料会員なったことがあるので
特典のリバランスのエクセルシートをいただいたので
それを活用させていただいている。
毎年こうやって同じように「わからない」と繰り返す進歩のない私だが
DVDを見ながら入力してくと
自動的に売却口数などが計算されて出るので
それを見ながらスイッチングを行い、
元の比率に戻していくという作業を行う。
これは旦那のポートフォリオ。
日本株・日本債権・海外株・海外債券・国内リートの５銘柄を購入している。
左の図が計算されたもの。
これを見ながらスイッチングを行う。
これのおかげで本当にリバランスが楽だ。
きっとこのDVDやエクセルがなければ
買いっぱなし、ほったらかしのリスクに対応できないポートフォリオになっていたと思う。
有料でお値段も結構したが（かといってべらぼうに高くもなかったが）
購入して本当に良かった。
有料会員は卒業したが、会員の間はいろいろ質問メールにもこたえてくださったり
とても良心的なファイナンシャルプランナーさんだ＾＾
YouTubeもやられているので
勉強させてもらっている。
来年のリバランスするころには
どのくらいに増えているか楽しみだな～。